Florida requiere que todos los conductores tengan un mínimo de $10,000 en Protección por Lesiones Personales (PIP) y $10,000 en Responsabilidad por Daños a la Propiedad (PDL). Florida es un estado de 'no-fault', lo que significa que su propio seguro cubre sus lesiones independientemente de quién causó el accidente.

Florida tiene algunas de las primas de seguro de auto más altas del país debido a varios factores: alta densidad de tráfico, frecuentes tormentas y huracanes, alto número de conductores sin seguro, y el sistema de 'no-fault' que puede aumentar los costos de reclamaciones. Sin embargo, como agencia independiente, comparamos múltiples aseguradoras para encontrarle las mejores tarifas.

El PIP (Personal Injury Protection) es una cobertura obligatoria en Florida que paga el 80% de sus gastos médicos y el 60% de los salarios perdidos hasta $10,000, independientemente de quién causó el accidente. Es parte del sistema de seguro de 'no-fault' de Florida.

Aunque no es obligatoria, la cobertura para conductores sin seguro (UM/UIM) es muy recomendable en Florida, donde aproximadamente el 20% de los conductores no tienen seguro. Esta cobertura le protege si es golpeado por un conductor sin seguro o con cobertura insuficiente.

Puede reducir su prima de seguro de auto en Florida manteniendo un buen historial de manejo, tomando un curso de manejo defensivo, agrupando pólizas (auto + hogar), aumentando su deducible, manteniendo un buen crédito y comparando tarifas de múltiples aseguradoras. Bright Coast Insurance puede ayudarle a encontrar todos los descuentos disponibles.